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一日でも早く始めて、コツコツ投資の「経験値」を蓄積しよう! #k2k2

JUGEMテーマ:資産運用

 

 

当ブログにはじめてお越しの方へ (2016年3月)
 


 

 

m@さんのツイートです。

 

 

さすがm@さん、ええこといわはる、と感じました。

積立投資(以下、ここではコツコツ投資といいます)を続けることで「経験値」が蓄積される。その蓄積が継続を助ける、ということですね。ボクも100%同意見です。ですから、コツコツ投資は1日でも早く行動を起こすべきだと考えています。

 

 

当ブログでは

 

MUROYANAGIのk2k2ヒストリー

 

という定点観測のシリーズをやってます。

 

新社会人が4月から毎月10,000円を貯蓄する際、そのうち1,000円(もしくは5,000円)を投資信託に投じていればどんな軌跡を辿るか試算しています。独断と偏見で次のようなコースを設定しています。

 

毎月10,000円の使い道を以下のようにします。

9,000円を預貯金、1,000円を【ニッセイ日経225インデックスファンド】
/NKK-1000

9,000円を預貯金、1,000円を【eMAXIS全世界株式インデックス】
/EMZ-1000

9,000円を預貯金、1,000円を【ひふみプラス】
/HFM-1000

5,000円を預貯金、5,000円を【セゾン・バンガード・グローバルバランスF】
/SVG-5000

5,000円を預貯金、5,000円を【セゾン資産形成の達人ファンド】
/SMS-5000

全部預貯金/No-k2k2

毎月の最終営業日の基準価額でファンドを買い付けます。

 

2013年4月末からスタートした場合、2017年5月末でちょうど500,000円貯蓄したことになります。

 

累積投資額に対する評価を毎月追いかけたのが以下のグラフになります。

 

 

201705_NOZAMITA_k2k2history

 

2017年5月末時点では全てのコースがプラス評価になっています。

ただグラフをご覧になればお分かりの通り、マイナス評価になっていた月末もあるのです。

それぞれのコースでマイナス評価に何回なったか、最大のマイナス額、最大のマイナス額となった際の累積貯蓄額はいくらだったのか、を見てみましょう。

 

NKK-1000 マイナス評価5回 最大マイナス額 ‐864円(390,000円)

EMX-1000 マイナス評価5回 最大マイナス額 ‐2,015円(390,000円)

HFM-1000 マイナス評価3回 最大マイナス額 ‐147円(30,000円)

SVG-5000 マイナス評価5回 最大マイナス額 ‐7,806円(390,000円)

SMS-5000 マイナス評価2回 最大マイナス額 ‐3,836円(390,000円)

 

値動きのあるものを保有している以上、マイナス評価を免れることはできません。しかし、毎月の貯蓄に少額のコツコツ投資を組み入れることで「マイナス評価になることがありながらも時間軸を長く取るとじわじわ増えていく」ことが実感できるのではないでしょうか。この実感、体感こそが「経験値」として体得されるものだと思います。

 

実は、2013年4月末スタート組はマイナスの回数が少なくて済んでいるようです。

 

2015年4月末スタート組を見てみましょう。

 

 

201705_SASAOGA_k2k2history

 

累積貯蓄額は260,000円ですが、マイナス評価はこんな感じです。

 

NKK-1000 マイナス評価14回 最大マイナス額 ‐2,031円(150,000円)

EMX-1000 マイナス評価16回 最大マイナス額 ‐1,965円(150,000円)

HFM-1000 マイナス評価4回 最大マイナス額 ‐606円(110,000円)

SVG-5000 マイナス評価18回 最大マイナス額 ‐8,123円(150,000円)

SMS-5000 マイナス評価14回 最大マイナス額 ‐10,480円(150,000円)

 

HFM-1000を除くと、マイナス評価の回数の方が多くなっていたりします。「マイナス評価が続くんだけど、大丈夫???」という体感も非常に重要な「経験値」だと思います。ボクの場合、2008年7月末から2012年11月末まで53ヶ月連続でマイナス評価でしたからね。大きな「経験値」になっているものと思います。

 

ボク自身の経験から、資産運用の成果は、どれだけの金額、どれだけの時間を株式中心のポートフォリオとして保有できたか、に依存すると考えていますので、今やネット証券で100円から投資信託を買い付けられるようになっているのだから、なるべく早く、一日でも早く体感、経験することが大事だと考えています。

 

 


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| #k2k2(コツコツinvest) | 11:52 | comments(0) | trackbacks(0) | 
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