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<< NISA(@セゾン投信)の記録 #25 2016年12月 | main | この3年をふりかえる/本日のスープ84皿目 >>
2017年、NISAはこう使います。

JUGEMテーマ:資産運用

 

 

foy2016logo

 


 

2017年もNISAは  セゾン投信  です。

2014年から4年目です。

 

結論・NISAの利用法
 

今年、上記の利用法とはちょっと違った形で枠を消化します。

 

 

一度に全部使ってしまいます。

 

NISA2017_買付額

 

セゾン 資産形成の達人ファンド】に100%です。

 

こうした行動が可能になったのは、長く保有していたファンドを解約したからです。そのお金をこちらに回すことにしたのです。

 

セゾン 資産形成の達人ファンド】に100% とした理由は、" 2017年の"To DO" リスト "でも書いた通り、こちらのグラフです。

 

 

201611_セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド_セゾン資産形成の達人ファンド_84ヶ月(年率換算)

 

"達人"のポートフォリオは株式中心ですからこのような結果になるのは当然と言えば当然のことです。が、あらためてスプレッドを見てみると、長く保有するなら株式中心のポートフォリオなのだろうなあ、とあらためて感じたんです。この判断の背景には、そこそこまあまあ順調に資産形成が出来たこともあります。ここまで上手く来れたし、今後も長期でinvestしていくなら、より期待リターンの高い(一方でリスクは高い)株式のウエイトを高めていこう、と考えたわけです。まさに 「お金持ち」より「お株持ち」 です。

 

NISAの非課税期間は5年ですから60ヶ月リターンも見てみましょう。

 

201611_セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド_セゾン資産形成の達人ファンド_60ヶ月(年率換算)_2

 

これを見る限り、NISAの非課税期間の5年の場合、非課税期間終了のタイミングでマイナスになっている可能性も相応に見込んでおく必要がありそうです。加えて、最近の株価動向を見ているとちょっぴり過熱気味な印象もあります。

でも、まあどうなるか分かりませんし、さっさと資金投入することにしました。

 

そんなわけで、2017年のNISAは早速次回から

 

<NISA(@セゾン投信)の記録>

でご紹介できそうです。

 

来年は可能であれば「積立NISA」を選択するつもりですので、現行NISAでの買付はこれが最後かもしれませんね。

 


投資信託|セゾン投信


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| 資産運用 | 07:10 | comments(3) | trackbacks(0) | 
コメント
いつも勉強させていただいています。解約されたファンドというのが気になったのですが、ファンド名や解約された理由を教えていただきたいです。
| じゅん | 2017/01/05 11:39 PM |
じゅんさん、コメントありがとうございます。

解約したファンドを今ここでお答えすることはできません。あしからず。

来月あたり、現在の全保有銘柄をブログでご紹介することになると思います。その際、下記のエントリと比較してくだされば、どのファンドを解約したかお分かりになるものと思います。

http://renny.jugem.jp/?eid=4500

なお、解約した理由については当ブログではご説明いたしません。

| rennyです | 2017/01/06 6:55 AM |
回答ありがとうございます。
| じゅん | 2017/01/08 2:00 AM |
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