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ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド #1
JUGEMテーマ:ビジネス


もう既に幾つかのブログでご紹介されていますが、ジョインベスト証券が専用の資産分散型バランスファンドを販売するようです。


中央三井アセット、「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド」を3月3日設定
2008年 01月 24日 17:11 JST


[東京 24日 ロイター] 中央三井アセットマネジメントは、ジョインベスト証券専用ファンド「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド(愛称:投資生活)」を3月3日に設定する。

ファンドの詳細は以下のとおり。

設定上限額:300億円

分類   :追加型株式投資信託/国際株式型(一般型)
投資先  :・中央三井日本株式マザーファンド
      ・中央三井外国株式マザーファンド
      ・中央三井外国債券マザーファンド
信託期間 :無期限
手数料  :なし
信託報酬 :・純資産総額のうち100億円以下の部分:
       純資産総額に対し年率0.63%(税込み)
  (委託0.315%、販売0.2625%、受託0.0525%)
      ・純資産総額にうち100億円超の部分:
       純資産総額に対し年率0.525%(税込み)
  (委託0.2625%、販売0.21%、受託0.0525%)
信託財産留保額:0.2%
ベンチマーク:
中央三井日本株式マザーF:TOPIX(東証株価指数)
中央三井外国株式マザーF:MSCIコクサイ指数(円ベース)
中央三井外国債券マザーF:シティグループ世界国債インデックス
(除く日本、ヘッジなし・円ベース)
受託銀行 :中央三井アセット信託銀行
販売会社 :ジョインベスト証券
概略   :ファミリーファンド方式、年1回決算


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どのような資産配分になるのか次第ではありますが、非常に興味深いファンドの情報だと思います。特に信託報酬については画期的な面もあると思います。
最大の注目ポイントは信託報酬です。0.63%は非常に魅力的です。画期的なのは純資産の増加に応じて0.525%まで下がるという点です。こうした形の信託報酬体系としている投資信託は、ボクの知る限り、【ありがとうファンド】くらいです。今後こうした体系が一般化することを期待したいものです。具体的な資産配分が発表されてから再度このファンドについてはエントリを書きたいと思います。決算も年1回のようですし、当ブログの【パフォーマンス比較】に加えたいと思います。
大した問題ではないようにも思うのですが「設定上限額:300億円」というのはちょっと気になりますね。

さて、こうしたインデックス運用・資産分散・低コストのファンドがドンドン増えてきています。これは歓迎すべきことだと素直に喜んでいます。一方で、これまでどうしてこうしたファンドが設定されなかったのか、というような素朴な疑問を持っています。設定されても売れなかったから?販売側が売る気になれなかったから?
はたまた「インデックス運用・資産分散・低コスト」という考え方が個人投資家にあまり浸透していなかったからでしょうか。
マネックス・ユニバーシティが2008年1月の下落相場をのりきる処方箋?!ということで、
<<バランスファンドはどう選ぶ?3ファンド徹底比較座談会>>
という動画コンテンツを提供されるそうです。
このなかで
・低コストで保有可能な長期・継続投資向けの「幕の内弁当」的なファンドが現れてきたのは喜ばしいことです。これまでどうしてこのような良心的な商品が提供されなかったのでしょうか?

という質問も含まれているようです。どんな答えが語られるのかが楽しみです。

NightWalkerさんも関連したエントリをお書きになっています。
バランスファンドの行方 2008/1
from NightWalker's Investment Blog

もちろん、内藤忍さんもエントリをお書きになっています。
報われない仕事
from SHINOBY'S WORLD


ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドについては詳細の続報を待ちましょう。

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| 投資信託の新商品 | 18:25 | comments(3) | trackbacks(4) | 
コメント
はじめまして バニラエッセンスと申します。

価値ある情報をいつも参考にさせていただいております。

「リッチ&ダンディを目指すパパの子育て、教育、資産運用、投資、マネープラン」というブログを運営しています。
リンクをさせていただきました。
もしよろしければ相互リンクをお願いできないでしょうか。
これからもよろしくお願いいたします。


リッチ&ダンディを目指すパパの子育て、教育、資産運用、投資、マネープラン
http://dandydaddy.blog98.fc2.com/
| バニラエッセンス | 2008/01/26 12:07 AM |
オタッキーといいます。
このジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドの資産配分は国内株:外国株:外国債券=1:1:1です。
詳細はEDINETという有価証券届出書(勿論投信を含む)を閲覧出来るホームページがあり、そちらで確認出来ます。
従来のインデックス・ファンドだと、委託会社の中央三井アセットマネジメントは目論見書・パンフレット・運用報告書等の印刷費用が年間結構掛かるので、信託報酬を引き下げにくいようですが、このファンドは一切印刷物がなく、全てPDFファイルという噂です。それが安い信託報酬の設定の背景だとのこと・・・
国内債券がなく、中長期の投資をする20〜40代の投資家層には良いでしょう。株式の投資割合は、「100−自分の年齢」%と言う説がありますよね?33歳であれば、100%-33%=67%となり、正にこのファンドはピッタリでしょう。
| オタッキー | 2008/01/26 2:01 PM |
コメントありがとうございます。

>バニラエッセンスさん、

はじめまして。相互リンクの件、承知しました。今後ともよろしくお願いします。

>オタッキーさん、

貴重な情報ありがとうございます。EDINETも見てみます。

>>中長期の投資をする20〜40代の投資家層には良いでしょう。

同感です。
| rennyです | 2008/01/28 6:57 AM |
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