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<< 品の無い、下品極まりないエントリを公開した理由 (お答えしましょう #28) | main | 【日経225ノーロードオープン】が何故売れ筋になっているのか?!その理由を妄想してみました >>
それでも【日経225ノーロードオープン】を選びますか? (2013年3月末)
JUGEMテーマ:資産運用
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当ブログにはじめてお越しの方、お時間が許せばご覧下さい。
(長文です)
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また、半年ぶりに【日経225ノーロードオープン】をイジります。
過去2回のイジったエントリです。
 
どうイジるか?
当ブログのイジり方の定番です。

そう! 「つみたてシミュレーション」です。
ニッセイ日経225インデックスファンド】と比較してみました。
 

【ニッセイ日経225インデックスファンド】が設定された2004年1月以降、2つのファンドともに分配金を出していません。おかげでラクに試算できまし た。2月に【ニッセイ日経225インデックスファンド】の決算があったわけですが、無分配を維持してくれました。良かった、良かった。

2004 年1月末から毎月末に10,000円ずつコツコツ買い付けた場合、2013年3月末時点の評価がどうなっているか試算してみました。さらに、コツコツ買い 付ける開始時期を1ヶ月ずつ遅らせた場合どうなるか、そして、そのタイミングで一括投資していた場合、2013年3月末時点の評価額がどうなるか、も試算してみました。

それでも【日経225ノーロードオープン】を選びますか? (2013年3月末)


2012年3月から積み立て投資を始めた場合、2013年3月末の評価額は
【ニッセイ日経225インデックスファンド】 168,406円
【日経225ノーロードオープン】 167,906円

その差は500円。1年で500円。小さいですか?

2011年3月から積み立て投資を始めた場合、2013年3月末の評価額は
【ニッセイ日経225インデックスファンド】 334,599円
【日経225ノーロードオープン】 332,556円

その差は2,043円。6ヶ月前は847円だったんですが、差が広がった感ありませんか。さらに期間を長く取ってみてみましょう。

2009年3月から積み立て投資を始めた場合、2013年3月末の評価額は
【ニッセイ日経225インデックスファンド】 653,953円
【日経225ノーロードオープン】 646,280円

その差は7,673円。6ヶ月前は4,198円。

さらに期間を長く取りましょう。
2007年3月から積み立て投資を始めた場合、2013年3月末の評価額は
【ニッセイ日経225インデックスファンド】 906,261円
【日経225ノーロードオープン】 891,396円

差は14,865円。6ヶ月前は8,802円。

もっと期間を長く取りましょう。
2005年3月から積み立て投資を始めた場合、2012年3月末の評価額は
【ニッセイ日経225インデックスファンド】 1,131,723円
【日経225ノーロードオープン】 1,107,666円

差は24,057円に達します。6ヶ月前は14,887円。

投資した金額そのものは同額という設定ですから、信託報酬の差がばっちり効いている感じですね。


【日経225ノーロードオープン】の信託報酬 年0.84% (税込)
【ニッセイ日経225インデックスファンド】の信託報酬は

年 0.2625%(税込)

ですんで。

これでも【日経225ノーロードオープン】を選びますか?

って強く感じますが、選ぶ人は選ぶんでしょうね、相変わらず。


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その後の経過をまとめています。
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<追記でーす>

さて、斯く言うボクが現在、毎月買付けている投資信託です。
 
NISAはこんな風に活用しています。
 
<追記でした>

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| 資産運用 | 06:39 | comments(3) | trackbacks(1) | 
コメント
分かりやすい比較ありがとうございます。
この商品の存在意義が分からないのですが、結構売れてるんですよね。
ファンドの世界で誰が見ても分かる競争原理が働いていない典型かと思います。
| shimo | 2013/04/17 4:46 PM |
それでも選びますか?はいい加減わかりましたがそれではなぜ選ばれると思いますか?とは考えないのでしょうか。

そのような商品は世の中ごまんとあります。

売れているという事実からどのようなご推論を導き出すかに大変関心があります。

今のままでは
「世の中馬鹿が多いね」
で終わってしまうと思いますよ。
| 野村大和日興 | 2013/04/17 8:54 PM |
コメントありがとうございます。

>shimoさん、

売り手側にとっては大きな存在意義ある商品だと思います。

>野村大和日興さん、

選ばれる理由を妄想してみました。
http://renny.jugem.jp/?eid=2955
| rennyです | 2013/04/18 7:20 AM |
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