rennyの備忘録

最初に本エントリのタイトルについてボクの意見を言っておきますね。

普段の投資で一番大事にしていること。

それは

自分で調べて、考えて、納得して、

そして楽しむということ。


"インデックス投資ブロガー"と皆さんに呼んでいただいて大変有り難く思っています。本当に光栄なことだと嬉しく思っています。
でも、誤解を承知で言いますと、ボクはインデックスかアクティブか、そのどちらに与するかとか、そこに強いこだわりがあるわけではありません。もちろん、インデックス投資の知名度が高まって欲しい（まだまだ全然だと思います）、そういう強い考えはあります。だけど、（マスコミが好みそうな）極端な二元論ってのは、何だか踊らされているようで。（とはいえ、こうした二元論で盛り上がってこそ知名度が高まるという効用もあるのも事実ですね。）
それより大事なことは、自分の目を、耳を、頭を働かせることだと思っています。

神社に初詣、お寺にお墓参り、チャペルで結婚式

前にこんなエントリを書きましたが、自分がナットクできて楽しめることが一番だと思います。自分で納得できていますから、「リスクの取り過ぎだ！」とか言われても「自分で納得しているんだから大きなお世話でしょ！」ってことです。

個人的には、インデックスであれ、アクティブであれ、「個人投資家の目線で二人三脚で長期で頑張るぞ」という志をビンビン感じさせてくれる投信会社を応援したい、最近益々その気持ちが強くなっています。背景をしっかりと承知しているわけではないので軽々しくコメントすべきではないとは思いますが、【ひふみ投信】の今回の運用責任者の交代も、ファンドの規模が思うように大きくならなかったことが影響しているのではないか、そんな風に思うのです。

では、冒頭のアセット・アロケーションに関しての補足です。

１）　コモディティは組入れない。
　そこに人の営みを感じられない、それ自身で何も産み出せない、そういうものに投資したくない。これがボクが自分で考えて、納得した結論です。たぶん、これは変わらないと思います。

２）　REITは組入れない。
　この本の北村さんの意見を参考にしています。（こちらでも紹介）　ボクは自宅マンションを保有しているので国内REITには全く関心が無いということです。仮にマンションを保有していなくても、国内のREITには多分投資していないと思います。その意味では、いずれ資産規模がもっと大きくなったら海外のREITは検討するかもしれません。

３）　外国株式はインデックス中心、日本株式はアクティブ中心。
　外国株式は広く分散したポートフォリオを持ちたいこと、スゴ腕ファンドマネジャーの部分はファンド・オブ・ファンズに任せよう、というのがボクの結論です。日本株式については、ロクでも無い投資信託を開発している大手証券グループ、投資信託をロクでも無い売り方をしていたメガバンクグループが組入れられているインデックスファンドのウエイトを低めたい、というのがボクの考えです。今保有している分はそのまま保有しますけどね。

４）　外国債券・・・
　あえて外国債券のインデックスファンドを買い増そう、という気はありません。毎月積立てている【セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド】の債券部分が乗っかってくる、というイメージでしょうか。

ボクのポートフォリオは　こちら　でご紹介しています。
ただし、先日ご紹介したとおり、7位の【トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド】は全部解約しました。

訣別

以上　補足コメントでした。


一緒に「大集合」されている皆さんもご自身のアセット・アロケーションについてコメントされていますね。

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