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「右肩上がりの相場が個人投資家を作る」?

JUGEMテーマ:資産運用

 

 

当ブログにはじめてお越しの方へ (2016年3月)
 


 

2ヶ月ほど前のコラムです。

 

「コツコツ投資が報われる」って誰が言った - 日経トレンディネット

 

ご記憶の方もいらっしゃると思います。

 

「今の株価は買いか?」とか

「コツコツ投資は現実的か?」とか

「税制優遇は魅力的か?」とか

正直、まるでピンと来ない疑問だったし、共感するところはほぼゼロだったのですが、一か所だけどうにも気になった指摘がありました。

 

 

アメリカの歴史から学ぶべき教訓は「コツコツ投資は報われる」ではなく「右肩上がりの相場が個人投資家を作る」という事なのかも知れない。

 

「右肩上がりの相場が個人投資家を作る」

 

この個所です。

 

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| 雑感 | 11:31 | comments(0) | trackbacks(0) | 
「貯蓄から投資へ」ではなく「所得から投資へ」

JUGEMテーマ:資産運用

 

 

フィデリティ退職・投資教育研究所で毎週、コラムが公開されています。

 

 

第1回:「貯蓄から投資へ」がうまくいかなかったのはなぜか?

 

第2回:英国型で日本の資産構成を変える

 

 

この第1回でこんな指摘がなされています。

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| 雑感 | 07:29 | comments(0) | trackbacks(0) | 
「人となり」の本来の意味を知っていますか?

JUGEMテーマ:Global Investment

 

 

「人となり」

 

辞書で意味を調べてみると

 

「生来の性質。人柄。」

 

https://kotobank.jp/word/%E4%BA%BA%E3%81%A8%E3%81%AA%E3%82%8A-611569

 

です。「生来」ということですから、生まれついての、という含みがあるんですね。色々な経験を積んで出来上がってきた人柄を「人となり」とボクは思っていました。難しいですね、日本語って。

 

さて、ボクは勤務先で今年の3月まで「上場していない株式」への投資、運用に携わっていました。4月に異動でその仕事から離れましたが、数えてみると実に15年以上も関わっていたことになります。

 

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| 雑感 | 07:52 | comments(0) | trackbacks(0) | 
「市場平均並みのリターン」

JUGEMテーマ:資産運用

JUGEMテーマ:Global Investment

 

 

「市場平均並みのリターン」について、今、感じていること。

 

まず最初に。

 

「市場平均並みのリターン」を誰でも享受することができる、インデックス運用、インデックスファンドは、スゴい、素晴らしいものだと思います。ここは誤解しないでくださいね。

 

さて、ボク自身のコツコツinvest。

毎月、新たに追加のinvest、現在、こんな感じになっています。

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| 雑感 | 08:50 | comments(2) | trackbacks(0) | 
フィンテック、スマートベータ、ロボアドバイザーだらけのそんな世の中じゃ・・・
JUGEMテーマ:資産運用


当ブログにはじめてお越しの方へ (2016年3月)
 

「FC東京」をきっかけに当ブログにお越しになったアナタ!
現在、アンケート実施中です。
お時間のある方、ご協力をお願いします。

Part 1 「FC東京がきっかけで当ブログにお越しになったアナタへ
http://goo.gl/forms/4kr1ObbDPO
 


竹川美奈子さんのツイートです。
   
ボクはセルサイド(商品供給側)のセミナーに全然参加していないので、この雰囲気は「へぇー、そうなんですか」という感じではあるのですが、竹川さんのツイートを見ると、

資産運用業って何かね?

って考えちゃいますね。

たぶん、セルサイドはこんな風に考えているんでしょう。
 
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| 雑感 | 10:02 | comments(0) | trackbacks(0) | 
家族の幸せ、健康が一番大事。それの基盤をつくってくれたk2k2-invest:コツコツ投資に感謝。 #k2k2
JUGEMテーマ:資産運用
JUGEMテーマ:Global Investment


「FC東京」をきっかけに当ブログにお越しになったアナタ!
現在、アンケート実施中です。
お時間のある方、ご協力をお願いします。

Part 1 「FC東京がきっかけで当ブログにお越しになったアナタへ
http://goo.gl/forms/4kr1ObbDPO

Part 2 「2016年、最も期待するプレイヤーは?」
(2016年2月29日〆切)
http://goo.gl/forms/G4IpNPc6mU
 

この2月は公私共に色々、様々なことがありました。
この「rennyの備忘録」も12年目に突入することができました。(なお、起算日は こちら です)

さて、12年目に突入ということなのですが。

こちら(長文です!) にもある通り、ボクが資産形成、資産育成に取り組み始めたキッカケは、子どもの学資のことを考えたことです。(ちなみに、今は「学資形成」を強く意識していませんが)

ウチには2人の息子がいるのですが、長男がこの4月に中学に進学します。

 
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| 雑感 | 06:59 | comments(0) | trackbacks(0) | 
Fintechやらロボ・アドバイザーやら、そんな「仕掛けられた」バズワードを耳にして感じること。
JUGEMテーマ:資産運用



ここ最近、Fintechとかロボ・アドバイザーとか、そういう「つくられた」「仕掛けられた」バズワードが目に付きますね。ただ、こういう言葉を幾つ見せられても正直全く気持ちを揺さぶられることはありません。自分自身のk2k2-investに、何かこういうことを組み入れてみようかなあ、と微塵も考えることがありません。このような技術?を否定するつもりはありませんが、これを活用、取り入れたからといって、「魅力的な会社」の株式をより多く、より沢山、適正な価格水準で取得、保有できるというイメージが膨らまないのです。

ロボ・アドバイザーの活用を否定しませんが、最低限、次の点は考えておくべきポイントだと思います。

1.ロボット・アドバイザーに求める機能は何なのか。ポートフォリオのリスクを抑えたいのか、リスクをそのままによりアップサイドの収益可能性を狙うのか。

2.上記の狙いをそのアドバイザーはどのように実現すると説明しているのか。その説明に十分な信頼を寄せることができるか。

3.そのサービスに対して支払う対価は適性なものか。



正直、上記の3点を突き詰めると、利用価値、活用する意味あるロボ・アドバイザーなんて存在するのかな?と思ったりしますけどね。ボク個人としては「魅力的な会社」の株式を求めています。バリュエーション的に魅力的、というよりも、存在そのものが魅力的かどうか、の方を重要視しています。ですので、ロボットやAIの選別眼にはベットすることはなさそうです。

たとえば、1年後。正直に言って、Fintechやらロボ・アドバイザーやらと言った言葉が生きているかすら怪しいような気がする、という風に思っています。

ところで、です。
 
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| 雑感 | 22:01 | comments(0) | trackbacks(0) | 
長く投資を続けていると、下落相場に、必ず、絶対、100%、遭遇、直面するものなのです。お忘れなく! #k2k2
JUGEMテーマ:資産運用


2015年12月30日 19,033.71円

2016年1月20日 16,416.19円

日経平均株価です。1ヶ月経たないのに13.8%の下落。

2015年12月31日 2,043.94 

2016年1月20日 1,859.33

米国S&P500です。1ヶ月経たないのに9.0%の下落。

年始早々、株式相場が荒れてます。

一つハッキリしていることがあります。
 
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| 雑感 | 07:24 | comments(0) | trackbacks(0) | 
[再考]「株式投資」:「安く買って高く売る」こと?それだけ?
JUGEMテーマ:Global Investment


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最近、藤野英人さんの 投資バカの思考法  を読んで、あらためて考えを整理してました。

投資バカの思考法 の感想・備忘録は、近々当ブログにてご紹介します。

あらためて考えを整理したテーマは

「株式投資」:

「安く買って高く売る」こと?

それだけ?



このテーマについては以前<本日のスープ〜株式投資をめぐる三重奏〜>でエッセーを書きました。


「株式投資」:「安く買って高く売る」こと?それだけ?/本日のスープ5皿目


「安く買って」「高く売る」・・・「買う」「売る」

それだけ?
 
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| 雑感 | 07:11 | comments(0) | trackbacks(0) | 
ステキなキャプテンだ!
JUGEMテーマ:Global Investment


ここでいう「キャプテン」=「船長」です。
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| 雑感 | 11:38 | comments(0) | trackbacks(0) | 
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