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70才の両親に提案した「シンプルな資産運用法」
JUGEMテーマ:資産運用
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当ブログにはじめてお越しの方、お時間が許せばご覧下さい。
(長文です)
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年末年始、実家に帰省していました。
色々と行事が立て込んでいて、伝えるのを忘れたことがあります。

シンプルな資産運用法 

です。
年に2、3回、帰省すると、毎度尋ねられるのが金融商品のことです。
対面型の某証券会社と長く取引していて、そこの営業マンが色々と商品を提案しているようです。「これって買っていいの?大丈夫?」と。また、封書やハガキで色々と送りつけてくるようです。

正直、どれもピンと来ないものです。
好利回りを謳う新興国の債券、仕組みモノの商品。

こういう商品を勧められる状態にしておくのはマズいかな、ということで、今回の帰省のタイミングで「シンプルな資産運用法」を伝えなきゃ、と思っていたのですが、忘れちゃいました。。。

そこで文書を作成して、お手紙にして送ることにしました。

その内容をこちらにも載せておきます。
 

↓↓↓のスライド、Step 7の説明が拙かったので修正しました!


アルファベットのフォントがケッタイなことになってますが、本物のスライドはもっと読み易くなっています。

色々とメニュー・選択肢を提示するよりも、絞り込んだ方が良いだろうということで、キメウチしてます。

スライドをご覧になるとお分かりになると思いますが

山崎元さんのこの本を参考にしています。

本当は「この本を読んで」で済む話なのですが、70才の両親が本を読み切ったりしないだろうし、また、この本で示されている運用術は、かなり絞り込まれているのですがそれでも幾つかのメニュー、選択肢が用意されています。選択肢を残しておくと、実践の段になって、思わぬ方向にいってしまったりする可能性もあります。そこで、キメウチしました。

迷ったのは、投資する商品をETFにするか、フツーの投信にするか。
解約のし易さを考えて、フツーのインデックスファンドにしました。

正直、この方法を両親が採用してくれるか分かりません。
採用してくれると、少し安心できるのですが。
今の証券会社との取引を解消してくれるだけでも実践して欲しいなあ。
 
<追記>

こちらもぜひご覧ください。

rennyの投資方針書(我流) 2014年版

毎月買付ける投信(2014年6月) #k2k2

結論・NISAの利用法

「貯金が1000万円になったら資産運用を考えなさい」なんてモッタイナイ!?(個人の感想です)


「最初の一歩」としてのコツコツ投資 #k2k2


AMAZONで販売してます!>>「投資」に偏見を抱くアナタへ―月々500円から!k2k2と世界中の株式への投資を楽しむ 

<追記 ここまで>

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| 資産運用 | 07:00 | comments(2) | trackbacks(0) | 


コメント
初めまして。

定年を迎えた親が資産を運用運用と急に言いだし、
銀行の方から新興国系(しかも毎月分配型)をたくさんすすめられておりまして・・

自分自身もネット証券に口座は持ってはいるのですが、
お小遣い程度の投信積立と外貨MMFなので、いいカモな理由が説明できず困ってました(苦笑)

ちなみにご両親にNISAはすすめられましたか?
| 通りすがり | 2014/01/28 4:50 PM |
通りすがりさん、コメントありがとうございます。

以下のエントリをご覧下さい。

http://renny.jugem.jp/?eid=3474
| rennyです | 2014/01/29 7:13 AM |
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